鸡蛋不要只放在一个篮子里,要学会分开放。


这句话,是我们做投资路上老生常谈的一句话了。虽然基金也属于买了一篮子股票、债券等资产的一种产品,但其实想要做到分散投资,利用基金进行均衡配置也是一个不错的办法哦。

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去年的A股行情,似乎可以用7月来做个分水岭。据Choice数据显示,去年7月份之前,涨幅最好的消费、医药、军工和科技是强势霸屏。但此后,之前默默无闻的汽车、家用电器、钢铁、银行这些板块冲到了前面。


恍然回首,才发现曾经的科技和医药已经垫底,风格轮动的节奏很明显。喜欢重仓某一类主题基金的小伙伴,在今年就比较容易错过不少后来居上的补涨行情。

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把钱都拿去单买一只基金的风险,其实是很高的。但实际中很多人对此都不太重视。饮食中都需要“荤素搭配”,投资也是相似的道理。

对于风险承受能力较高的基民来说,既要“吃”股票基金、混合基金这样的“荤菜”。同时也要“吃”点像债券基金、货币基金这样的“素菜”,偶尔还可以来点QDII基金这样的“海鲜”,营养或许更好。
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为什么这么说?


我们可以通过上图看一下,在过去十年的时间里,各类基金的平均收益情况以及通过均衡投资的收益情况。


从上图不难发现:股票基金、混合基金业绩好的年份,平均回报能达到30%、40%。但赶上行情不好的时候,一年平均也能跌到20%。波动非常大。


而货基、债基和QDII呢,整体波动没那么大,但收益比不上股基和混基。


但是,如果我们每年都把金额均等投资到股票型、混合型、债券型、货币型、QDII型基金上。这10年下来,每年的平均收益率有5.37%,和只投资股票型基金的回报差不多,大大降低了只买权益的波动,但最后还是收获到了等同的回报,这种利用基金,进行均衡配置的策略,是比较适合大多数投资者的!

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根据市值的不同,可以分为大盘股,中盘股,小盘股,尽量做到不同市值的搭配组合。


因为市场中经常出现一轮大盘股牛市,一轮小盘股牛市的现象,通过这样的配置不容易错过牛市行情。


普通投资者可以尝试着利用投资风格的办法,均衡配置一些相对应的基金。甚至,也可以搭配一些宽基指数基金,如沪深300、中证500等。


这种通过市值大小来进行基金配置的策略(比如:大盘股基金+债券基金+货币基金),比较适合对行业掌握欠缺、平时很少时间盯盘的人群。

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每个行业都有自己的周期,有的行业受经济周期影响很强,不能一直稳定地赚钱,盈利和股价都会呈现周期性变化,我们称之为强周期行业,比如地产、钢铁、化工等。


有的行业的盈利基本不受经济周期影响,比较稳定,我们称之为弱周期行业,比如医药、食品饮料等。


强周期性的板块,在遇到行情到来的时候业绩会非常亮眼,很容易获取市场超额收益。


选择周期性行业,来进行均衡配置的话(比如:医药主题+地产金融主题+债券基金+货币基金),更适合对市场环境、行业特征、政策支撑有一定分析能力的小伙伴进行操作。

我们的选择均衡配置的初心,无非是为了无惧市场涨跌,做到攻守有道。

小编上面提到的配置方法,不一定每一种都要用上,也不强求每类基金都必须平均分配金额,更多还是要结合自身和行情的实际情况来调整。
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519133
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工银文体产业股票A
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001224
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计算方式: 金融机构人民币一年期定期存款基准利率(税后)+2%
数据来源: 东方财富Choice数据,银河证券
截至日期: 2021-01-13
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截至日期:2021-01-13
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