2020年依然是基金投资的大年,公募基金整体交出了一份不弱的成绩单,继续上演“炒股不如买基金”的实力。


截至2020年底,从整体来看,股票型、混合型基金2020年平均收益率高达59.96%、43.23%,跑赢大盘指数:上证综指13.87%,沪深300指数27.21%。

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2020年各类型基金平均收益(%)

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你达标了吗?


接下来准备止盈下车,还是继续上车呢?

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“2021年市场的赚钱难度可能会增大”;


“过去两年这么高的回报率未必能够长期持续,未来回报率会逐渐向长期均值回归”......


最近市场不断流传着A股连涨两年,就会出现回调的说法。那么连牛两年后,2021年市场赚钱效应能不能持续呢?

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回顾近15年历史,主动权益基金连续两年显著跑赢沪深300指数的概率并不高,如果要求基金年度超额收益率不低于5%,观察公募连续三年的超额业绩,可以发现2005 年以来还未出现过权益型公募基金连续三年显著跑赢沪深300的情况


从基金角度看,过去两年公募的超额收益很高,主动偏股型基金收益率中位数已连续两年超过30%(数据来源:Choice数据,想要连年超越30%其实还是比较难的,所以投资者还是需要降低预期,设置合理的基金收益目标


从市场角度看,机构普遍认为明年上半年国内经济恢复仍有惯性,预计股市流动性充裕,A股上市公司盈利加速,但是下半年或边际回落。2021年市场将从赚估值抬升的钱,到赚盈利增长的钱

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面对2021年充满不确定性的行情,我们投资基金也有一些需要注意的地方。

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选对基金
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选基金就是选基金经理,特别是对于主动型基金,基金经理的主动管理能力直接决定了基金未来业绩的好坏。


优秀的基金经理,能跟上上涨行情,同时在行情不好时也能控制回撤,并能在震荡市取得超额收益,所谓积小胜为大胜,最终才能取得长期稳健的回报。


判断2021年市场行情是牛是熊,其实并不那么重要,选择优秀的基金、带我们穿越周期获得长期稳定收益才是王道。

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做好资产配置
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有券商在策略会上表示,2021年整体收益尚可但中间的波动与震荡也将加剧。因此在基金配置上,相比于2020年要更加谨慎一些,尽量做到攻守兼备,均衡配置成长、价值等多元化的风格


另外如果市场的波动给你的组合带来的净值波动,对你的精神带来非常大的压力,那么你的组合可能不适合自己,可以考虑把组合中的权益比重降下来,配置一些债券和黄金等波动率较低的资产

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定投或分批入场
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在牛短熊长的市场里,谁也猜不透大盘的走向,也不能准确抓住每一次上涨的机会,而定投看似是一个最“傻瓜”的方式,但结果往往证实,虽然“傻”,但管用!


尤其是在当前一些优质赛道的优质公司估值已经不便宜的情况下,“一把梭”的风险还是比较大的,通过定投或分批入场,可以降低择时的风险,避免一次性买在市场高点,让我们有机会补仓、摊平成本和积攒筹码

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数据来源: 银河证券
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计算方式: 中证环保产业指数收益率80%+中证全债指数收益率20%
数据来源: 银河证券
截至日期: 2021-02-09
数据来源:东方财富Choice数据,银河证券
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免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。